一、什么是反洗錢法律法規(guī)？

反洗錢法律法規(guī)是由預(yù)防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整體，是司法機(jī)關(guān)依法追究洗錢犯罪分子的法律責(zé)任，規(guī)范執(zhí)法部門和金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查、調(diào)查，明確金融機(jī)構(gòu)以及其他非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，完善反洗錢資金監(jiān)測(cè)以及保護(hù)客戶金融隱私權(quán)的法律依據(jù)。

二、全球的反洗錢法律法規(guī)有哪些類別？

1、刑事法律法規(guī)規(guī)定了洗錢行為的刑事處罰與量罪認(rèn)定和對(duì)犯罪收益的沒(méi)收、凍結(jié)和扣押。

如：美國(guó)《1986年洗錢控制法》、英國(guó)《2002犯罪收益法》、《德國(guó)刑法典》、《聯(lián)合國(guó)禁止販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》等。

2、行政法律規(guī)范規(guī)定了反洗錢的行政管理部門職責(zé)、管理制度、組織體系、管理對(duì)象應(yīng)履行的義務(wù)。

如：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《防止利用銀行系統(tǒng)進(jìn)行洗錢犯罪的聲明》、《客戶盡職調(diào)查措施》等。

3、民事法律規(guī)范規(guī)定了客戶金融隱私權(quán)利的保護(hù)。

如：《歐盟理事會(huì)關(guān)于成員國(guó)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)間在交換情報(bào)方面的合作安排的決定》。

三、我國(guó)反洗錢法律法規(guī)體系是怎么構(gòu)成的？

我國(guó)現(xiàn)行反洗錢法律制度比較齊全，主要分為四個(gè)層級(jí)：

第一層，反洗錢法律

《中華人民共和國(guó)刑法》：規(guī)定了洗錢罪；掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪；資助恐怖活動(dòng)罪；破壞金融管理秩序犯罪等多項(xiàng)洗錢及其上游犯罪的定義與罰責(zé)；

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》：規(guī)定了有權(quán)司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人財(cái)產(chǎn)的措施、流程，以及相應(yīng)的保護(hù)及救濟(jì)措施；

《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》：規(guī)定了中國(guó)人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作、負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)測(cè)、開(kāi)展反洗錢檢查、監(jiān)督、處罰的職責(zé)與權(quán)利《中華人民共和國(guó)反洗錢法》：規(guī)定了反洗錢監(jiān)測(cè)管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任等內(nèi)容；

《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》：規(guī)定恐怖活動(dòng)組織和人員認(rèn)定、安全防范、情報(bào)信息、調(diào)查、等內(nèi)容。

第二層，反洗錢行政法規(guī)

包括《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個(gè)人賬戶存款實(shí)名制規(guī)定》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外匯管理?xiàng)l例》、《國(guó)家貨幣出入境管理辦法》、《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》、《中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例》等。

第三層，反洗錢部門規(guī)章

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本規(guī)章；

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》：是金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的專項(xiàng)規(guī)章；

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別義務(wù)和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)進(jìn)行了具體規(guī)定；

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》；

《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法》；

《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》；

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。

第四層，反洗錢重要文件

《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》；

《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》；

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》。