【案例描述】

A公司注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，號(hào)稱主要從事私募基金代銷和互聯(lián)網(wǎng)P2P業(yè)務(wù)，共有32個(gè)經(jīng)營(yíng)門店，裝修豪華，員工上千人。A公司宣稱代銷其關(guān)聯(lián)方公司的私募基金產(chǎn)品，通過(guò)手機(jī)短信、推介會(huì)、傳單等方式公開(kāi)宣傳向社會(huì)募集資金，承諾只需20萬(wàn)就可以投資，而且有15-20%的年化收益。但資金卻流向了A公司其他關(guān)聯(lián)企業(yè)，并沒(méi)有真實(shí)的投資項(xiàng)目。目前，A公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。當(dāng)?shù)毓膊块T已對(duì)其以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，涉案資金約21億元(其中約13億元未能兌付)，涉及投資人7200余人。

【案例解析】

近年來(lái)，一些違法犯罪分子打著“私募基金”旗號(hào)，從事非法集資活動(dòng)，通過(guò)承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目等手段，騙取投資者資金。本案中A公司采取門店銀行化、員工白領(lǐng)化等具有欺騙性的銷售手段，結(jié)合“門店+私募基金”、“廣告+私募基金”、“傳單+私募基金”等違反法律規(guī)定的公開(kāi)銷售模式，將非法集資行為包裝上“私募基金”的金融外衣，以高息為誘餌，以借新還舊方式維持資金鏈，自融自用，非法吸收公眾存款，嚴(yán)重危害金融秩序和群眾財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)投資者而言，一是要審慎選擇私募基金投資，通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢私募基金登記備案信息，多方了解私募基金管理人以往業(yè)績(jī)情況、市場(chǎng)口碑以及誠(chéng)信規(guī)范情況。二是要細(xì)看合同，切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。三是要持續(xù)關(guān)注，若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在違法違規(guī)行為甚至涉嫌詐騙、非法集資犯罪，及時(shí)向監(jiān)管部門舉報(bào)反映或直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。